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Os melhores recursos de opções.

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Quem Somos: Nosso serviço de consultoria de negociação de opções oferece educação de opções de alta qualidade e idéias de negociação acionáveis. Implementamos uma combinação de estratégias de negociação de opções de curto e médio prazo com base na Volatilidade Implícita.

Disclaimer: Nós não oferecemos conselhos de investimento. Não somos consultores de investimentos. As informações aqui contidas não devem ser interpretadas como um conselho de investimento e não devem ser consideradas como uma solicitação para comprar ou vender títulos.

Top 5 Livros para se tornar um comerciante de opções.

Muitos consideram opções de negociação de uma área de investimento desconhecida e assustadora. Felizmente, existem muitos livros excelentes escritos sobre o assunto para ajudar os traders a entender os mercados de opções e aprender a negociá-los com lucro. Aqui estão cinco dos melhores livros disponíveis que fornecem uma educação clara sobre negociação de opções, bem como instruções sobre o uso de várias estratégias de negociação de opção.

"Opção como um investimento estratégico", por Lawrence McMillan.

Considerado por muitos como a Bíblia de negociação de opções, o clássico de Lawrence McMillan, de 1980, "Opções como investimento estratégico", oferece aos comerciantes estratégias práticas de negociação de opções, projetadas para minimizar riscos e maximizar o potencial de lucro de uma carteira de investimentos. Em mais de 1.000 páginas, o livro é uma referência exaustiva sobre opções de negociação. Contém informações sobre o conceito de uso de investimentos em opções, estratégias de opções específicas e condições de mercado em que eles tendem a funcionar melhor, obtendo a melhor posição de risco / recompensa para uma carteira de investimentos, usando opções como hedge e como as leis tributárias se aplicam a opção de lucros ou perdas comerciais. O livro também oferece conselhos detalhados sobre opções de índice de negociação, opções de negociação sobre futuros e medição e utilização da volatilidade do mercado. Além disso, McMillan fornece extensos exemplos e ilustrações de inúmeras estratégias de negociação de opções.

"Opção Volatilidade e Preços", por Sheldon Natenberg.

Entender a volatilidade do mercado e sua relação com a precificação de opções é fundamental para ajudar os traders a conceituar o preço das opções e avaliar o valor justo no mercado de opções. A “Opção Volatilidade e Preços” da Sheldon Natenberg é considerada um dos melhores volumes neste aspecto crítico da negociação de opções. Natenberg fornece uma explicação clara e sólida dos modelos de precificação de opções teóricas, seguida pela instrução em estratégias de negociação específicas que têm sido historicamente as mais lucrativas em várias condições de mercado. Ele fornece uma grande quantidade de material sobre gerenciamento de riscos e avalia oportunidades de negociação em opções, e até inclui material na criação de suas próprias estratégias de negociação de opções. Natenberg apresenta seu material de forma clara e fácil de seguir e ajuda os leitores a entender os principais conceitos envolvidos nas opções de negociação, como a relação de opções com o ativo subjacente, a volatilidade e o preço das opções e o valor temporal das opções.

"Fundamentos dos Mercados de Futuros e Opções", de John Hull.

A negociação de opções é particularmente popular entre os comerciantes que negociam regularmente os mercados futuros de commodities. Os "Fundamentos de Mercados de Futuros e de Opções" de John Hull, que é considerado um texto complementar às suas "Opções, Futuros e Outros Derivativos", oferece uma compreensão clara dos mercados de negociação de futuros e opções. O Hull é uma autoridade amplamente reconhecida em derivativos, futuros e gerenciamento de risco, que atuou como consultor de muitas das empresas bancárias de investimento mais conhecidas. Considerado um excelente trabalho de referência para iniciantes e traders experientes, o livro de Hull inclui informações sobre swaps e outros instrumentos derivativos, negociação de futuros de taxas de juros e estimativa do valor temporal das opções, todos apresentados de maneira fácil de seguir.

"Opções de negociação gregos: como o tempo, a volatilidade e outros fatores de preço impulsionam lucros", de Dan Passarelli.

Uma grande parte da negociação de opções de masterização consiste em entender o que é chamado de “Gregos.” Os “Gregos” são os termos gregos delta, theta, vega e rho, que se referem, respectivamente, ao movimento do preço da opção em relação ao ativo subjacente. movimento de preços, valor temporal das opções, mudanças nos preços das opções relacionadas à volatilidade e movimentos dos preços das opções causadas por mudanças na taxa de juros livre de risco, comumente equacionados com o rendimento dos títulos do Tesouro dos EUA O livro de Passarelli explica o impacto de cada um desses fatores tem em valores de opção e apresenta várias estratégias de negociação de opções que procuram lucrar com as mudanças em qualquer ou todos os "gregos". Passarelli visa fornecer traders com o conhecimento necessário e ferramentas para avaliar com mais precisão o preço da opção, bem como identificar melhor um variedade de oportunidades de lucro disponíveis através do uso habilidoso de negociações de opções.

"The Option Trader's Hedge Fund", de Mark Sebastian e Dennis Chen.

“O Fundo de Hedge do Trader da Opção”, escrito por Mark Sebastian e Dennis Chen em 2012, oferece aos negociadores um modelo de negócio de negociação de opções para obter retornos lucrativos consistentes da negociação de opções. No livro, o treinador de negociação de opções Sebastian e o gerente de fundos de hedge Chen fornecem um plano passo-a-passo para a criação de uma carteira de investimentos de opção curta, destinada a gerar receita estável de opções de venda ou escrita. Sebastian e Chen apresentam a ideia de criar seu próprio fundo de hedge individual como um operador de opções. Os inúmeros exemplos e ilustrações do livro facilitam que até mesmo um trader de opções iniciantes entenda as estratégias de negociação de opções apresentadas. Os autores oferecem conselhos especialmente úteis sobre os principais elementos de negociação de opções de gerenciamento de risco e volatilidade.

Comentários de fornecedores de newsletters.

Nesta página, você poderá ler comentários de usuários de diferentes provedores de serviços. Em breve!

Todos os sites que você acha que valem uma revisão? Deixe-me saber e vou mostrar aqui!

Existem centenas de sites e consultores de newsletter de opções que fazem recomendações sobre negociação de opções. Eu encontrei mais de 60 que oferecem opções de autotrading através de um ou mais dos corretores que eu recomendo. É muito difícil distinguir entre todas as possibilidades, especialmente dadas as reivindicações espetaculares de lucro feitas por quase todos os consultores.

Nesta página, farei uma revisão básica de quantos desses sites eu puder encontrar. Não vou comentar o valor do site, mas vou dar a informação básica que lhe permitirá fazer o seu próprio julgamento. Eu adicionei uma facilidade que permitirá que você faça seus próprios comentários em cada serviço de consultoria. Outros leitores se beneficiarão muito com isso. Eu modero todos os comentários e não vou permitir abusos!

Aqui estão os critérios que vou incluir em cada revisão:

Nome e detalhes de contato do boletim informativo.

Há uma variedade enorme, incluindo negociação direta e de venda, troca de opção de índice, LEAPS, chamadas cobertas, spreads e negociação de condores de ferro, e assim por diante. Até onde posso descobrir, vou listar cada possibilidade aqui.

O preço básico e os descontos disponíveis.

Este é o que todo mundo quer saber! A dificuldade é que o verdadeiro desempenho é muito raramente relatado. Se é um verdadeiro reflexo dos negócios aconselhados, eu vou deixar você saber. Alguns avisos excluem negociações ruins. Alguns mostram o preço máximo alcançado por um contrato de opção recomendado, mas isso não significa necessariamente que você realmente sairá a esse preço maravilhosamente alto! Coloquei em cada tabela uma indicaçà £ o de se um dado serviço fornece acesso fácil ou prà © - pagina aos seus dados de desempenho (& quot; Facilmente acessÃvel? & Quot;), quer os dados sejam facilmente compreensÃveis ou nà £ o (& quot; Facilmente CompreensÃvel & quot; ) (isto é, você pode importar a data e fazer sua própria análise; ela é claramente apresentada ou é apenas uma massa de números confusos) e, em terceiro lugar, se a data é um reflexo verdadeiro de seus negócios e não apenas teórica baseada em saídas potenciais? ("True Reflection").

Pessoalmente, nunca me inscreverei em um serviço que não forneça dados antecipados, pré-compra, claros e reais para seu desempenho. Se eles estão realmente tentando fornecer um serviço genuíno, eles devem ter vergonha de mostrar como eles são bons. Eles só escondem os dados se o desempenho deles for inútil, mas eles querem que você ganhe dinheiro.

Eu vou deixar você saber se eu encontrei um lugar onde esses sites e performances foram independentemente revistos. Este é um bom fator de segurança!

Então, aqui estão eles, em ordem alfabética. Você pode navegar pela lista clicando em um dos links abaixo, ou se houver um provedor específico em que você esteja interessado, você pode clicar no link que o levará diretamente para a tabela de revisão:

TOP TIP: Quer aprender mais? Aqui está um curso de vídeo de negociação de opções que leva você passo a passo através de negociações reais na plataforma de negociação TOS. Este curso é um excelente valor para o dinheiro.

Clique aqui para enviar uma revisão de um desses comunicados.

Melhor Opções Trading Brokers e Plataformas.

O NerdWallet oferece ferramentas financeiras e conselhos para ajudar as pessoas a entender suas opções e tomar as melhores decisões possíveis. A orientação que oferecemos e as informações que fornecemos são profundamente pesquisadas, objetivas e independentes.

Passamos mais de 300 horas revisando os melhores corretores on-line antes de selecionar o melhor para nossos leitores. E para ajudar você a encontrar o que é melhor para você, destacamos seus prós e contras e as ofertas atuais.

Quem é o melhor corretor de opções hoje? A resposta depende de quem você pergunta e o que eles valorizam. Para alguns investidores, o melhor corretor para opções de negociação é aquele com as comissões mais baratas. Outros priorizam ferramentas de negociação, design de plataforma, pesquisa, atendimento ao cliente ou todos os itens acima.

Embora a maioria dos corretores da nossa melhor lista abaixo seja uma escolha boa e abrangente para muitos investidores, também destacamos os candidatos destacados em áreas específicas que são mais importantes para comerciantes de opções.

Não tem certeza do que você está procurando? Veja como escolher um corretor de opções para obter mais informações sobre o que pode fazer ou quebrar uma experiência comercial de opções.

Resumo: Melhores corretores de ações on-line para negociação de opções.

Melhor para baixo custo.

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Melhor plataforma de negociação de opções.

Melhor para pesquisa e educação.

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Melhor geral para negociação de opções.

A nossa escolha de topo abrange todas as necessidades dos operadores de opções - acesso a pesquisa de alta qualidade, ferramentas analíticas, uma plataforma de fácil utilização - a preços razoáveis.

A Fidelity Investments e a Charles Schwab ganham notas altas para os investidores em opções por suas plataformas de negociação amigáveis ​​ao usuário, comissões competitivas, profundo banco de pesquisa e ferramentas e sua experiência geral. Eles oferecem aos clientes o pacote total quando se trata de negociação de opções, colocando esses corretores em nosso slot global superior.

A Fidelity oferece uma comissão de negociação de US $ 4,95 mais 65 centavos por contrato, um preço atraente, e você não sacrificará outros recursos para obtê-la. O corretor facilita para os iniciantes começarem a negociar, com pesquisa e ferramentas profundas em seu site, bem como uma plataforma de negociação fácil de usar. Na verdade, a Fidelity também recebeu honras por ser um dos nossos principais corretores de pesquisa e ferramentas.

Como a Fidelity, a comissão de comércio da Charles Schwab de taxa básica de US $ 4,95 mais 65 centavos por contrato a coloca a uma distância menor dos pares com descontos mais profundos. O Schwab assumiu recentemente o antigo OptionsXpress e incorporou a experiência do intermediário na sua própria plataforma, com funcionalidades baseadas na web e móvel. Schwab faz bem ao redor, e é por isso que o corretor também ganhou honras por suas pesquisas e ferramentas, bem como sua plataforma de fácil utilização.

Veja os nossos comentários completos sobre a Charles Schwab e a Fidelity para obter detalhes sobre o que eles oferecem. Para aqueles que estão simplesmente à procura de uma grande experiência, você provavelmente não ficará desapontado com nenhum desses grandes jogadores.

Melhores corretores para negociação de opções de baixo custo.

Esses corretores oferecem comissões de negociação de opções com preços competitivos e eliminaram ou reduziram consideravelmente as taxas mínimas de negociação.

No início de 2017, a maioria dos corretores on-line tradicionais reduziu as comissões aos níveis, uma vez reservados para seus pares de desconto profundo. Isso não significa que eles são o melhor negócio na cidade para cada investidor.

Para os operadores de opções ativas, a eOption ganha cinco estrelas por suas baixas comissões de opções. A empresa cobra uma base fixa de US $ 3 mais 15 centavos por contrato. Outra vantagem: o eOption é conhecido por ter algumas das menores taxas de margem disponíveis. Embora a eOption cobra uma taxa anual de inatividade de US $ 50,00 em contas que fizeram menos de duas negociações nos últimos 12 meses ou tenham menos de US $ 10.000,00 em saldos de crédito ou débito, a solução mínima de negociação não é onerosa, mesmo para traders pouco frequentes. Veja nossa análise completa sobre eOption para mais.

Para os comerciantes de opções ativas e conscientes de custos que procuram custos baixos e uma plataforma com muito mais carne em seus ossos, os corretores interativos podem ser mais seu estilo. A Interactive Brokers cobra apenas 70 centavos por contrato sem taxa base (pedido mínimo de $ 1), além de descontos para volumes maiores, se você puder administrar o mínimo de $ 10.000. Sua plataforma Trader Workstation (com um laboratório de estratégias de opções) é considerada uma das melhores e mais sofisticadas da região. Mas veja outras taxas para garantir que as baixas comissões paguem.

Na Interactive Brokers, uma vez que os clientes abrem uma conta real, eles podem criar uma conta de negociação de papel que lhes ofereça prática prática usando a plataforma e ferramentas Trader Workstation da IB.

Melhores plataformas de negociação de opções.

Esses corretores oferecem algumas das mais poderosas plataformas de negociação disponíveis por um preço razoável.

Julgar a plataforma de negociação de um corretor pelo número de recursos oferecidos é como comprar um carro com base apenas no que você lê no folheto do revendedor. Embora todos os investidores tenham suas características obrigatórias, o mais importante é como a plataforma se sente quando está em suas mãos.

A TD Ameritrade atende com facilidade os operadores de opções, não importa onde eles estejam na curva de aprendizado. A plataforma thinkorswim da corretora oferece uma experiência de negociação de opções robusta para investidores ativos que buscam ferramentas de nível profissional para identificar oportunidades de negociação, analisar possíveis riscos e recompensas, testar estratégias comerciais e colocar rapidamente até mesmo as mais complexas opções de negociação.

A plataforma de Trade Architect baseada na web da corretora é para investidores que estão apenas começando a escolher opções ou aqueles que não precisam de uma plataforma de alta octanagem. Sua interface simplificada e fácil de usar não irá sobrecarregar novos novatos. E, embora o Trade Architect não esteja tão abastecido com ferramentas e dados como thinkorswim, também não é um slouch. Os investidores intermediários encontrarão recursos avançados como um mapa de calor de mercado / opções, ferramentas de triagem e tradefinder e notícias de transmissão. Obter detalhes em nossa revisão TD Ameritrade.

A TradeStation é melhor deixar investidores experientes e experientes em tecnologia que desejam experimentar operações de opções usando as mesmas ferramentas que os comerciantes profissionais. O corretor fornece todas as ferramentas necessárias para projetar, testar, monitorar, automatizar e executar rapidamente as transações mais complexas por meio do acesso direto ao mercado (sem intermediários incômodos para retardar o processo). Sua plataforma OptionsStation Pro é totalmente integrada à plataforma de negociação regular da TradeStation. Um bônus adicional é o fórum de investidores ativos do corretor, onde os comerciantes discutem idéias, fazem perguntas e recebem ajuda.

O acesso a todos os sinos e assobios da TradeStation costumava chegar a uma alta taxa de plataforma mensal de US $ 99,95 para aqueles que não atingiram o saldo da conta ou os mínimos de atividade de negociação. Mas, em março de 2017, a TradeStation eliminou a taxa de serviço, reduziu suas comissões comerciais de ações e opções e lançou dados de mercado gratuitos em tempo real e acesso livre a ferramentas de back-testing de monitoramento de mercado e de portfólio. As ferramentas educacionais e os tutoriais da plataforma são abundantes, o que é uma vantagem: devido à natureza sofisticada da plataforma, pode exigir algum tempo para se familiarizar com tudo o que oferece. Veja mais em nossa análise da TradeStation.

Melhor pesquisa e opções de educação comercial.

Ambos oferecem extensa pesquisa e dados gratuitamente, além de aulas ao vivo e webinars para traders iniciantes e avançados.

Se você é novo na negociação de opções ou quer expandir suas estratégias de negociação, um corretor que dedica seus recursos à pesquisa e educação do cliente é uma obrigação. Como a Schwab e a Fidelity têm escritórios em todo o país, além de bibliotecas on-line de educação sobre opções, podem oferecer orientação presencial e seminários gratuitos sobre como negociar opções, bem como orientação individual sobre o uso das opções. ferramentas oferecidas por cada plataforma.

A biblioteca constantemente atualizada da Fidelity é formada por mais de 20 fornecedores, incluindo a Ned Davis, a S & P Capital IQ e a McLean Capital Management. A suíte completa está disponível para os clientes quando eles se inscrevem na plataforma baseada na web do corretor. E você não precisa parar de procurar quando estiver longe do computador: a Fidelity tem um aplicativo para dispositivos móveis que permite aos clientes acessar o conjunto completo de pesquisas da empresa por meio de um navegador para dispositivos móveis.

As capacidades de negociação de opções da Charles Schwab e a linha de dados de negociação e pesquisa tiveram um grande impulso à medida que a empresa integrou sua compra do OptionsXpress. Em outubro, a Schwab relançou sua plataforma on-line sob o nome StreetSmart, com funcionalidade móvel e baseada na Web, embora por enquanto apenas os antigos clientes da OptionsXpress tenham acesso à nova plataforma. No primeiro trimestre de 2018, o Schwab começa a lançar a nova plataforma para todos os clientes. Enquanto o nome da plataforma está mudando, a Schwab ainda oferece um conjunto completo de ofertas para traders de opções, incluindo ferramentas de avaliação comercial, screeners customizáveis, acesso aos comentários do analista de opções da Schwab, webinars on-line ao vivo e seminários pré-gravados.

Melhores corretores para o mínimo de conta baixa.

Se você está pensando em começar, essas opções levam você ao jogo com uma conta de no mínimo $ 0.

A Ally Invest e a TD Ameritrade estão no topo da nossa lista aqui. Se você ainda não está pronto para dedicar muito do seu capital à negociação de opções, não quer amarrar muito em uma conta para atingir o mínimo. Muitos dos corretores da nossa lista não precisam de dinheiro para abrir uma conta. No entanto, os regulamentos do setor exigem que os comerciantes mantenham um mínimo de US $ 2.000 para negociar opções.

Ao contrário da TradeStation, a Ally Invest é tecnicamente uma corretora de descontos, refletida em suas comissões (as opções pagam US $ 4,95 mais 65 centavos por contrato com apenas uma cobrança básica por spread), mínimo de US $ 0 e acesso livre a pesquisas e dados. Os comerciantes freqüentes (aqueles que colocam 30 ou mais negócios por trimestre ou que possuem saldo de US $ 100.000 ou mais) pagam uma base descontada de $ 3.95 e 50 centavos por contrato.

Mas não se deixe enganar pelos preços mais baixos: os clientes obtêm muito poder da plataforma gratuitamente.

Ally é adequado para investidores de novas opções. A plataforma baseada no navegador se assemelha às ofertas de seus concorrentes mais práticos e vem com ferramentas de negociação de opções gratuitas para rastreamento e gráficos avançados. A navegação é fácil e simplificada. Os clientes podem criar um painel personalizado com módulos móveis com os dados e recursos que desejam usar. A configuração se estende ao que os usuários veem em todos os dispositivos, incluindo dispositivos móveis e tablets.

TDAmeritrade é outro corretor de alta potência sem o mínimo de conta de alta potência. Cada cliente obtém acesso às duas plataformas comerciais da TD, thinkorswim e Trade Architect. O primeiro atende a profissionais e investidores ativos com ferramentas úteis e análises comerciais, enquanto o segundo funciona bem para investidores que estão apenas começando com opções com uma interface despojada. Se você está querendo começar, a TD Ameritrade oferece até mesmo uma conta de negociação virtual paperMoney para testar a plataforma thinkorswim.

Melhores corretores para plataformas de fácil utilização.

Se você está apenas começando as opções de negociação, confira nossas principais opções para plataformas fáceis de usar.

Ally Invest e Charles Schwab realmente facilitam para aqueles que estão começando com opções. A plataforma baseada no navegador da Ally Invest é intuitiva e fácil de personalizar. E a Charles Schwab tem várias plataformas que os clientes podem usar para começar a aprender as cordas, depois se formar em ferramentas mais sofisticadas e negociar, se desejado.

Não há nada melhor do que testar a plataforma de um corretor antes de se comprometer. Verifique se o corretor que você está considerando oferece negociações em papel (negociação virtual em uma plataforma que imita o real) ou entre em contato com o atendimento ao cliente para ver se eles configurarão uma conta de demonstração.

Veja nossa revisão completa da Ally Invest e da Charles Schwab para saber mais.

Melhores corretores de opções de negociação: resumo.

Os conselhos, conteúdos e ferramentas personalizados do NerdWallet & # x27's garantem que você obtenha mais do seu dinheiro.

Disclaimer: NerdWallet entrou em acordos de remessa e publicidade com certos negociantes sob os quais recebemos uma compensação (sob a forma de taxas fixas por ação qualificada) quando você clica nos links para nossos corretores intermediários e / ou envia uma candidatura ou recebe aprovado para uma conta de corretagem. Às vezes, podemos receber incentivos (como um aumento na taxa fixa) dependendo de quantos usuários clicarem em links para o corretor e completar uma ação qualificadora.

Melhores Estratégias de Negociação de Opções (Butterfly Spread, Iron Butterfly & # 8230;)

Estratégias de melhores opções para 2017 (melhores estratégias de negociação de opções)

Olhando para trás nos últimos dois anos, vemos que os mercados financeiros tiveram sua parcela de altos e baixos.

Boatos, notícias sobre rumores, antecipação sobre eventos mundiais e eventos reais do mundo contribuíram para influenciar a direção dos mercados.

Ansioso para o final do ano, e para o próximo ano, podemos esperar algo diferente?

A crise da dívida dos EUA foi adiada por um tempo, mas é provável que volte a ocupar o centro do palco em um futuro próximo em que a Europa não tenha lutado para sair da recessão, e pudemos ver uma repetição dos eventos vistos em 2012, 2013, 2014 e 2015 A história de crescimento da China também parece diminuir e fluir & # 8211; com boas e más notícias (é pouco provável que mude drasticamente nessa frente num futuro próximo) Os ursos de ouro podem pensar que ficar com pouco ouro pode ser uma boa jogada, mas se as coisas se desenrolarem nos EUA, então o ouro poderia estar em jogo. um regresso ao próximo ano.

Em suma, os mercados podem continuar oscilando e negociando de lado, como fizeram nos últimos dois anos.

Não há nenhuma maneira de ler o mercado corretamente ou o tempo perfeito.

Nessas condições, é difícil comprar e manter, vender ou vender e ainda ganhar dinheiro.

Na verdade, uma opção que os comerciantes têm para lucrar é usar estratégias de opções.

Como se espera que o futuro cause uma bagunça difícil de antecipar as forças que movem o mercado, em vez de se comprometer com uma estratégia específica de compra, venda ou manutenção, os comerciantes podem usar opções de compra, venda ou holding para ganhar dinheiro. .

Se você espera que uma mistura de eventos potenciais impulsione os mercados para cima, para baixo e mova-se lateralmente por períodos a fio, você pode se beneficiar da estruturação de suas negociações usando estratégias de compra e venda simultâneas para se beneficiar de estagnação ou subida e descida. movimentos no mercado.

Ao aplicar estratégias de negociação de opções, um trader ganha exposição a tipos específicos de risco e oportunidades no mercado, mas também elimina outros riscos comerciais aos quais eles poderiam estar expostos.

Opções de negociação na vida real.

Uma Opção é "um contrato que confere ao seu comprador um direito, embora NÃO uma obrigação, de comprar ou vender o ativo subjacente sobre o qual ele é construído a preços específicos em ou antes de uma data específica".

& quot; Opções & quot; não estão necessariamente restritas ao pregão.

Aqui está uma ilustração da vida real de uma transação comercial:

Você gosta de um carro que um proprietário está vendendo por US $ 15.000.

Infelizmente, você pode não ter liquidez suficiente hoje para pagar por isso. Então, você se aproxima do dono e faz um acordo que o envolve dando a você a opção de comprar o carro em um mês & # 8211; Se você é capaz de economizar para isso até então.

Contudo, para isso, "consideração" o proprietário pede que você pague mais US $ 1.000 acima do preço atual. Tenha em mente que as circunstâncias podem e mudam.

Em um mês, suponha que você encontre alguém que queira o mesmo carro e esteja disposto a pagar US $ 20.000 por ele. Você pode exercitar sua opção de comprar o carro por $ 15.000 + o prêmio de $ 1.000 e vendê-lo por $ 20.000, obtendo um lucro legal de $ 4.000!

No entanto, vamos supor que, ao longo de um mês, você encontre um acordo melhor por muito menos. Ou pior ainda, você traz um amigo mecânico para olhar o carro e ele avisa sobre sérios problemas com a transmissão. Nesse ponto, você pode deixar sua opção expirar sem valor e abandonar o negócio (lembre-se de que ainda precisará pagar o prêmio de US $ 1.000).

O acima é um bom exemplo da vida real de uma estratégia de opção.

Um tamanho não corresponde a todos.

Nas seções a seguir deste artigo com várias partes, exploraremos várias estratégias de negociação de opções que você pode considerar.

Obviamente, assim como os sapatos, não existe uma situação em que um tamanho seja adequado a todos.

Você precisará considerar cada uma dessas estratégias por seus méritos e deméritos e implementá-las de acordo.

Às vezes as Estratégias de Opções são mais poderosas quando implementadas em combinações, em vez de estratégias de negociação individuais.

Por exemplo, se houver mais de um lado para o outro através de uma estratégia, mas um lado mais baixo também, você pode querer emparelhar essa estratégia com uma estratégia que ofereça um lado limitado e limitado.

Dessa forma, você poderia se proteger "& # 8211; até certo ponto & # 8211; se algumas estratégias não funcionarem para você.

NOTA: Ao considerar qualquer um dos exemplos discutidos aqui, os investidores individuais devem levar em consideração diversas outras variáveis ​​& # 8211; tais como a sua tolerância ao risco individual, o seu conhecimento da negociação de ações e opções, as taxas e comissões que eles podem pagar, e as suas taxas de imposto individuais aplicáveis ​​aos impostos sobre o rendimento pessoal.

Para o propósito de nossos exemplos, esses fatores foram ignorados (para manter a discussão simples). No entanto, alguns ou todos esses fatores podem alterar drasticamente o resultado de uma estratégia de opção específica discutida aqui para um indivíduo.

ESTRATÉGIA DE OPÇÕES # 1: SPREAD DE BORBOLETA.

Se você acredita que o mercado de ações vai negociar, ou dentro de uma faixa de negociação relativamente estreita, uma maneira de se beneficiar do seu tempo no mercado enquanto limita o potencial de down-side é usar as estratégias do Butterfly Spread.

Se for esperado que uma determinada ação negocie lateralmente no futuro previsível, ou seja provável que feche a um determinado preço de exercício no vencimento, então uma estratégia da Butterfly poderia render-lhe lucro máximo.

Se o preço das ações romper inesperadamente em qualquer direção (para cima ou para baixo), as Butterflies oferecem perdas limitadas.

Um Spread Borboleta recebe seu nome devido ao fato de que envolve três conjuntos de opções de negociação para construí-lo.

Protegendo-se das perdas.

As borboletas podem ser construídas usando quatro opções que têm meses de expiração idênticos e podem ser baseadas em todos os Puts ou em todas as chamadas.

Comprar uma borboleta sempre implica pagar um débito líquido.

Esse montante representa a perda máxima que você poderia sustentar no caso de as coisas não funcionarem conforme o planejado.

Construindo Spreads Borboleta.

Um spread borboleta pode ser construído usando preços de exercício incrementais para comprar e vender opções.

Os spreads incrementais devem ser iguais para cada perna do spread & # 8211; por exemplo, US $ 2,50, US $ 5,00 ou US $ 10,00. Construa sua borboleta por:

Compra 1 greve menor Venda 2 greves médias; e comprando 1 greve maior.

Graficamente a estratégia apareceria como na imagem acima.

Para montar um Butterfly, primeiro você deve avaliar onde você acredita que o estoque é provável de negociar no momento em que a opção atingir o vencimento.

Isso representará seu preço de exercício médio para as duas opções de Butterfly que você planeja vender.

Simultaneamente, você compra uma opção com preço de exercício mais baixo e outra com preço de exercício mais alto.

Suponhamos que você acredita que a Widgets Inc. será negociada em torno de um intervalo de US $ 70,00 no futuro previsível e provavelmente permanecerá no momento em que suas opções expirarem.

Com base nessas suposições, você poderia inserir um Butterfly com um preço de exercício médio de $ 70, usando um valor de preço de exercício incremental de $ 5,00.

Você pode acabar com uma estratégia semelhante à tabela abaixo:

Comprando x 1 (Long)

Venda x 2 (curta)

Comprando x 1 (Long)

Este é um 65/70/75 Long Call Butterfly (Bull).

Você também pode optar por jogar essa estratégia usando uma borboleta de chamada curta (Bear).

O princípio subjacente em qualquer um desses desvios da Borboleta é o inverso & # 8211; ou seja:

BULLS: Venderá uma chamada com um preço de exercício mais alto; e compre uma chamada com um preço de exercício que seja menor: comprar uma chamada com um preço de exercício mais alto; e venda uma chamada com um preço de exercício mais baixo.

Em nosso exemplo da Bull Call acima, seu prêmio total parece ser:

Saídas: US $ 8,00 x 1 + US $ 3,25 x 1 = US $ 11,25.

Entradas: US $ 5,25 x 2 = US $ 10,50.

Isso se traduz em um débito líquido de US $ 0,75 (saída de US $ 11,25 menos US $ 10,50 de fluxo de entrada). Calculado em mais de 100 compartilhamentos, com um débito total de US $ 75,00.

Em um mundo ideal, entre a data de compra e a data de vencimento, você espera que a WIN continue negociando em torno de US $ 70 para que as duas chamadas curtas expirem sem dinheiro (assumindo que não haja atribuições). morreria com o dinheiro também.

A Long Call de US $ 65, no entanto, expiraria com um valor intrínseco de US $ 5 (ou seja, um preço de US $ 70 hoje menos o preço de exercício de US $ 65 na compra). Se você vendesse agora a Long Call de US $ 65 no preço de fechamento (expiração) de hoje, você obteria um total de US $ 425. Veja como:

Lucro da venda = ($ 70 & # 8211; $ 65) x 100 compartilhamentos = $ 500 & # 8211; Débito total de $ 75 = $ 425.

Embora a suposição seja de que a ação possa fechar em torno da marca de US $ 70 quando o seu Butterfly expirar, as coisas podem dar errado também. Um cenário pode ocorrer caso as ações fechem abaixo do preço de exercício mais baixo (i). Se isso acontecer, todas as chamadas no exemplo acima expirarão sem valor (O-out-of-the-money), deixando-o com uma perda máxima igual ao total de débito pago: US $ 75.

Se as ações fecharem acima do preço de exercício (iii) mais alto, e se você optar por exercer as chamadas de compra apropriadas e receber os curativos correspondentes, você poderá obter um lucro máximo de US $ 500 e uma perda máxima de US $ 500,00 resultando em uma soma Net Zero para o seu Butterfly.

Esteja ciente, no entanto, de que você sempre perderá o débito (US $ 75 em nosso exemplo), independentemente de lucrar ou perder com os negócios reais. Além disso, pode haver comissões de negociação e corretagem e outras taxas que você precisa incluir na equação.

ESTRATÉGIA DE OPÇÃO # 2: BORBOLETA DE FERRO.

Como sua prima Butterfly, uma estratégia da Iron Butterfly é uma estratégia de negociação de risco restrito e de risco limitado que oferece uma maior probabilidade de recompensas limitadas quando as ações nas quais se baseia devem ter baixa volatilidade. Em resumo, o Iron Butterfly é uma estratégia baseada na compra de quatro opções diferentes, distribuídas por três diferentes preços de exercício.

Um Iron Butterfly Spread difere do Butterfly Spread na medida em que consiste em uma estratégia construída em torno de quatro opções de spreads versus a abordagem de três pernas de seu primo, o Butterfly. As outras diferenças significativas entre essas duas estratégias são que o Iron Butterflies oferece maior potencial de up-side do que o Butterfly, e sempre resultará em um Crédito Líquido em oposição ao Net Debit of the Butterfly.

Conhecendo seu risco e recompensa.

Os comerciantes obterão a recompensa máxima (lucro) de uma Iron Butterfly se, no vencimento, o preço de exercício das opções Call e Put vendidos igualarem o preço da ação subjacente. Este é o preço ótimo em que as opções serão inúteis e expirarão; deixando o comerciante para lucrar com o valor total do crédito líquido que foi recebido no momento da criação do comércio.

Tal como acontece com a recompensa, as perdas também são limitadas usando uma borboleta de ferro. O ponto de perda máxima será se o preço das ações cair abaixo ou atingir o preço de exercício mais baixo do Put comprado, ou empurrar para ou além do preço de exercício mais alto da compra que foi comprada. Em ambos os cenários, a perda máxima sustentada é igual à diferença dos preços de exercício das chamadas (ou colocações), menos os créditos líquidos que o comerciante recebeu ao configurar o negócio.

Spreads de borboleta de ferro de construção.

A criação de uma Borboleta de Ferro envolve uma combinação de OTM (out of the money) e At-the-money Calls (ATM) e Puts (Colocação).

A estratégia tem 4 pernas, incluindo 2 Puts (um para cada OTM e ATM) e 2 para chamadas (um ATM e um OTM), e pode ser configurada por:

Compra 1 OTM (golpe baixo) Opção de venda Venda 1 ATM (meio termo) Opção de venda Venda 1 ATM (meio termo) Opção de compra Compra 1 OTM (aumento) Opção de compra.

Suponha que em abril o Widgets Inc. (WIN) esteja sendo negociado a US $ 40,00.

Como trader que está implantando uma estratégia da Iron Butterfly, você poderia comprar um 30 de maio e uma chamada de 50 de maio por US $ 50, e simultaneamente vender um put e call de US $ 300 em 40 de maio cada.

Você pode acabar com uma estratégia semelhante à tabela abaixo:

Comprando x1 pode colocar.

Vendendo x1 pode colocar.

Vendendo x1 pode ligar.

Comprando x1 pode ligar.

Como compramos duas posições por US $ 100 e vendemos duas posições por US $ 600, usando essa estratégia você pode acabar recebendo um crédito líquido de US $ 500,00:

Entradas de US $ 300 + US $ 300 menos saídas de US $ 50 + US $ 50 = US $ 500.

Esse valor (US $ 500) também é o lucro máximo que você poderia esperar da implementação da estratégia. Isso acontecerá se, no vencimento, o WIN ainda estiver sendo negociado a US $ 40 e as quatro pernas do Iron Butterfly se tornarem inúteis e expirarem. As receitas líquidas dos créditos líquidos são suas para manter como lucro.

Um cenário que poderia fazer essa estratégia mudar de lucro para prejuízo é se o WIN estiver sendo negociado a US $ 30 na data de vencimento. Nesse ponto, três das quatro pernas & # 8211; comprando x 1 30 de maio Coloque, venda x1 40 de maio Ligue e compre 1 x 50 de maio Ligue & # 8211; terá expirado sem valor.

No entanto, a uma perna restante & # 8211; Vendendo x1 40 de maio Put ainda terá um valor intrínseco de US $ 1.000. Esta é a diferença entre:

Preço da ação de US $ 30 no vencimento x 100 ações = US $ 3.000 menos US $ 40 de preço de exercício x 100 ações = US $ 4.000.

O trader terá que recomprar a opção pelo preço de exercício de US $ 40 para fechar o negócio. Veja como a matemática funciona:

Crédito líquido recebido do comércio $ 500 Custo de fechamento do negócio - $ 1.000 Perda total do negócio - $ 500.

A perda máxima que o comerciante sofre deste negócio de Iron Butterfly é de $ 500.

Existem várias variantes do Butterfly que podem oferecer diferentes taxas de risco / recompensa aos negociadores. Tanto o Spread de Borboleta quanto o Spread de Borboleta de Ferro discutidos aqui são considerados estratégias de Opções Neutras.

Isso significa que eles podem ser implantados com sucesso quando se espera que os mercados negociem relativamente planos ou em uma faixa de negociação definida no futuro previsível.

Cada uma dessas estratégias, no entanto, funciona de maneira diferente sob o mesmo conjunto de condições.

O potencial para maximizar o lucro é.

O potencial para maximizar as perdas é.

Conforme indicado na tabela acima, a expectativa de lucro de um comerciante, a tolerância por perda e a disposição de pagar um custo (ou não) pela estratégia determinarão, em última instância, quais dessas duas estratégias empregar.

Alternativamente, se um trader espera que os estoques subjacentes tenham alta volatilidade em seus preços, ele / ela pode se inclinar para uma estratégia de Reverse Iron Butterfly que é freqüentemente chamada de Short Iron Butterfly.

Foram feitos esforços razoáveis ​​para apresentar informações precisas, no entanto, todas as informações são apresentadas sem garantia. Analise os Termos do AdvisoryHQ para detalhes. Analise também o site de cada empresa para obter os dados, taxas e informações mais atualizados.

Nota: Firmas e produtos, incluindo o (s) (s) revisado (s) acima, podem ser nossos afiliados. Clique para ver as divulgações de nossos anunciantes.

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Melhores Robo-Advisors: 2018 Top Picks.

O NerdWallet oferece ferramentas financeiras e conselhos para ajudar as pessoas a entender suas opções e tomar as melhores decisões possíveis. A orientação que oferecemos e as informações que fornecemos são profundamente pesquisadas, objetivas e independentes.

Passamos mais de 300 horas revisando os principais consultores antes de selecionar o melhor para nossos leitores. E para ajudar você a encontrar o que é melhor para você, destacamos seus prós e contras e as ofertas atuais.

Dada a recente proliferação de consultores robóticos, você acha que é quase passível ter um humano gerenciando seus investimentos em 2018. Com o lançamento de inúmeros alertas automatizados nos últimos anos e o aumento da concorrência dentro do setor, Tudo se resume a boas notícias para os consumidores.

Veja como a indústria evoluiu: o número de fornecedores continua a aumentar (a NerdWallet realizou uma análise aprofundada de mais de 20 consultores-robôs neste ano), assim como a gama de serviços (coisas como investimento socialmente responsável ou acesso a consultores financeiros) e opções de baixo custo para todos os tipos de investidores. Startups independentes como Betterment e Wealthfront ainda lideram o grupo, mas os robos ligados a corretores on-line estabelecidos aumentaram suas ofertas.

O que é um robo-conselheiro?

Um robo-advisor é um serviço de gerenciamento de portfólio automatizado on-line. Como essas empresas usam algoritmos de computador - um conjunto de regras para escolher investimentos apropriados com base em sua tolerância ao risco e horizonte de tempo - eles podem oferecer serviços de robo-consultor por uma fração do custo de um consultor financeiro humano.

Esse gerenciamento de custo mais baixo, combinado com recursos como rebalanceamento automático de portfólios e extração de prejuízos fiscais, pode se traduzir em retornos líquidos mais altos para os investidores. Um consultor robo é uma boa opção para você, se você preferir ser praticamente dispensado com seus investimentos - permitindo que outra pessoa faça o trabalho de construir e otimizar seu portfólio - e não tenha o tipo de situação financeira complexa que exige um relacionamento direto com um consultor financeiro humano.

Para ajudar você a escolher o melhor robo-advisor para você, selecionamos os dois principais consultores on-line em seis categorias.

Melhores Robo-Advisors de 2018.

Nossos melhores consultores robóticos para 2018 são Wealthfront and Betterment. Ambos cobram uma taxa de administração de 0,25% e oferecem uma série de características impressionantes, embora os investidores também possam considerar os vencedores em nossas categorias de especialidades, como o melhor para investimento socialmente responsável e o melhor para minimizar os impostos.

Aqui está a nossa lista completa de vencedores:

Wealthfront | Melhor geral e para minimizar os impostos | Taxa de administração de 0,25% Betterment | Melhor geral e para minimizar os impostos | Taxa de administração de 0,25% Vanguard Personal Advisor Services | Melhor para acesso a um consultor financeiro e mix de portfólio | Taxa de administração de 0,30% Ellevest | Melhor para mix de portfólio | 0,25% & # 8211; Taxa de administração de 0,50% Motif Investing | Melhor para mix de portfólio e para investidores socialmente responsáveis ​​| Taxa de negociação $ 4,95 Wealthsimple | Melhor para investidores socialmente responsáveis ​​| 0,40% & # 8211; Taxa de administração de 0,50% Schwab Intelligent Advisory | Melhor para acesso a um consultor financeiro | Taxa de administração de 0,28% Blooom | Melhor para 401 (k) s | $ 10 por mês de taxa TD Ameritrade Essential Portfolios | Menção honrosa para melhor geral | Taxa de administração de 0,30%.

Os principais consultores robóticos da NerdWallet em 2018.

A linha inferior.

A Wealthfront criou a confiança do cliente oferecendo gerenciamento gratuito nos primeiros US $ 10.000 investidos - US $ 15.000 com a promoção da NerdWallet -, mas o serviço de indexação direta da empresa realmente brilha, adicionando até 2% ao desempenho anual do investimento de contas qualificadas.

Primeiros $ 15.000 geridos gratuitamente (promoção NerdWallet). Baixos índices de despesas do ETF. Colheita diária de prejuízos fiscais. Indexação direta em contas acima de US $ 100.000. Reequilíbrio automático.

Nenhuma fração de ações Não há descontos de grande saldo.

A linha inferior.

O requisito de saldo mínimo de R $ 0,00 da Wealthsimple, a ajuda humana e o seu design simplificado tornam este local atraente para iniciantes começarem sua jornada de investimento. Mas a característica real destaque da empresa entre a competição robo-advisor é a sua linha de portfólios de investimento socialmente responsável (SRI), uma adição refrescante para os investidores baseados em valores. Outra oferta incomum que os clientes com contas de investimento tributáveis ​​apreciarão é a retirada de isenção de impostos gratuita gratuita, sem necessidade de saldo mínimo de conta.

Sem conta mínima Livre análise de carteiras Colheita de perdas fiscais livres Opções de investimento socialmente responsáveis.

Taxas mais altas de gerenciamento de contas Promoção limitada de gerenciamento gratuito Ferramentas limitadas de finanças pessoais.

A linha inferior.

A Betterment manteve seu status como a maior consultora robótica independente por um motivo: a empresa oferece uma poderosa combinação de ferramentas baseadas em metas, taxas de gerenciamento acessíveis e nenhuma conta mínima.

Nenhuma conta mínima. As ações fracionárias limitam o dinheiro não investido. Ferramentas robustas baseadas em metas.

Nenhuma indexação direta.

A linha inferior.

Este consultor comercializa-se para as mulheres e tem uma abordagem focada em objetivos que influenciam os rendimentos mais baixos das mulheres, os ganhos ao longo da vida e a maior longevidade. Com uma conta mínima de US $ 0, taxas de consultoria competitivas (variando de 0,25% a 0,5% dos ativos) e acesso ilimitado a consultores financeiros (os clientes Premium podem conversar com CFPs), a Ellevest é uma opção atraente para investidores de qualquer gênero.

Mínimo de conta e taxas baixas Meta de investimento focada em metas Mix de portfólio que influencia as necessidades das mulheres.

Poucas contas suportadas Sem coleta de perda de impostos.

A linha inferior.

Os portfólios TD Ameritrade Essential oferecem preços, ofertas de serviços e portfólios comparáveis ​​com o que os consumidores esperam dos consultores on-line. Os atuais clientes da TD Ameritrade que estão procurando por uma solução digital hands-off certamente devem dar uma olhada, mas todos os consumidores se beneficiarão das baixas despesas de investimento aqui.

Baixas taxas de despesas de investimento Taxa de administração competitiva Tipos de contas de nicho Carteiras construídas pela Morningstar.

Pequenas carteiras Nenhuma colheita de perda de impostos.

A linha inferior.

O Vanguard Personal Advisor Services é uma excelente opção para investidores que podem atingir o mínimo de US $ 50.000 e querem usar os algoritmos de computador de um consultor robótico, mantendo o acesso a um toque humano.

Baixa taxa de administração para um consultor híbrido Maior seleção de investimentos Gerenciamento abrangente Acesso a consultores financeiros.

Alta conta mínima Alguns clientes podem incorrer em taxas de transação.

A linha inferior.

Charles Schwab trouxe um pouco de calor para a batalha do consultor on-line com seu Schwab Intelligent Advisory, um serviço híbrido projetado para ser um meio termo entre os consultores financeiros do corretor on-line e seu consultor robótico existente, Schwab Intelligent Portfolios.

Acesso a consultores financeiros Seleção ampla de ETF Reequilíbrio automático.

Conta mínima de US $ 50.000 Alocação de caixa alta Coleta de perda de imposto disponível apenas em US $ 50.000 ou mais.

Melhor robo-conselheiro para o gerenciamento 401 (k).

Blooom gerenciará seu plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador.

A maioria dos consultores robóticos gerencia IRAs e contas tributáveis, mas deixa você no escuro sobre seus 401 (k). Blooom tenta preencher esse buraco. A empresa cobra uma taxa mensal fixa de US $ 10 e se concentra na gestão de planos patrocinados pelo empregador, como 401 (k) se 403 (b) s.

O Blooom trabalha dentro dos investimentos oferecidos pelo seu plano e oferece análises gratuitas para que você possa testar o serviço antes de se inscrever. Ele também fornece consultores financeiros que podem ajudar os investidores em uma série de questões de planejamento financeiro. A indústria não está completamente sem concorrência; Vanguard Personal Advisor Services e Personal Capital oferecem orientação 401 (k), embora não sejam de gerenciamento direto. Mas o Blooom é excelente em sua capacidade de gerenciar qualquer 401 (k), não importa onde o titular da conta trabalha ou onde a conta é mantida. Não há necessidade de o seu empregador ter uma parceria com o serviço.

Melhores consultores robóticos: Resumo.

e contas tributáveis.

mencionar para melhor geral.

em saldos de conta.

Não sabe qual consultor escolher? Veja o que você deve considerar:

Taxas de administração.

Isso é o que você pagará anualmente para ter uma conta em um robo-consultor. A taxa, que geralmente é avaliada como uma porcentagem de seus ativos com o consultor, é normalmente deduzida do saldo da sua conta.

Por que é importante: qualquer taxa, incluindo uma taxa de administração, reduz o seu retorno. Se você ganhar 7% de retorno anual em seu portfólio e pagar 0,25% de taxa de administração anual, seu retorno será de 6,75%. Mesmo pequenas taxas se somam ao longo do tempo.

Relações de despesa.

Estas são como taxas de administração, apenas elas não são pagas ao robo-advisor, mas aos investimentos que o robo-advisor usa. Fundos mútuos, fundos indexados e fundos negociados em bolsa cobram essa taxa anual para cobrir os custos de operação do fundo.

Por que é importante: a mesma razão acima: Todas as taxas contribuem para o retorno do seu investimento. Você não pode evitar índices de despesas como investidor de fundos, quer você invista por meio de um consultor robótico ou por conta própria. Mas você pode mantê-los para baixo, escolhendo um conselheiro que usa fundos de baixo custo. Conhecer os índices médios de despesas com fundos mútuos pode ajudar você a avaliar se está pagando demais.

Tipos de conta.

As contas de investimento se enquadram em duas categorias gerais:

Contas de aposentadoria, como IRAs e 401 (k) s. Eles oferecem vantagens fiscais para as contribuições e geralmente têm regras sobre quanto você pode contribuir e quando e como fazer as distribuições. Leia mais sobre contas de aposentadoria. Contas não de aposentadoria. Muitas vezes chamadas de contas tributáveis, não há vantagens fiscais específicas para contribuições a elas, mas elas também não estão sujeitas a limites de contribuição ou regras de distribuição.

Por que é importante: verifique se o robo-advisor escolhido gerencia o tipo de conta que você deseja abrir. Sua conta também ajuda a determinar quais recursos se aplicam a você. Por exemplo, a extração de prejuízos fiscais, discutida abaixo, é usada apenas em contas tributáveis ​​e não-aposentadorias.

Investimentos.

A maioria dos consultores de robótica usa fundos de índices de baixo custo e ETFs.

Fundo de índice: um fundo mútuo que rastreia passivamente um índice ou índice de referência. Um padrão & amp; O fundo de índice 500 do Pobre, por exemplo, visa espelhar o desempenho do S & P 500. Os fundos do Índice tentam acompanhar o mercado, não vencê-lo, e manter um grupo de investimentos individuais, tornando-os inerentemente diversificados. Saiba mais sobre os fundos de índice. ETF: Como um fundo de índice, um ETF detém muitos investimentos individuais e rastreia um índice ou benchmark. A principal diferença é que os ETFs negociam em uma bolsa, como ações individuais, e muitas vezes podem ser comprados por um investimento menor do que um fundo de pleno direito. Saiba mais sobre os ETFs.

Por que é importante: certifique-se de que o consultor escolhido ofereça os investimentos desejados e garanta que esses investimentos sejam de baixo custo. Alguns conselheiros robóticos acrescentam fundos mútuos ativamente gerenciados e ações individuais ou personalizam completamente os portfólios.

Colheita de prejuízos fiscais.

A extração de prejuízos fiscais envolve a venda de investimentos perdidos e o uso da perda para reduzir ou eliminar os impostos que você deve ao ganho de capital. O IRS tem muitas regras em torno disso - e a prática em si é bastante complexa - por isso, é um benefício se um consultor-robô estiver disposto a fazer isso por você. Aqui está uma explicação completa sobre a colheita de prejuízos fiscais.

A colheita de prejuízos fiscais pode ser mais difícil com os portfólios de fundos que a maioria dos consultores de robo usa - porque os fundos de índice e os ETFs realizam vários investimentos diferentes, você não pode discar para perdedores específicos com a mesma facilidade. Um índice pode estar em alta, mas ainda manter os investimentos em queda. Alguns consultores robóticos compram ações individuais para replicar um índice, permitindo-lhes vender perdedores específicos. Wealthfront chama esta indexação direta de serviço.

Por que é importante: talvez não. A colheita de prejuízos fiscais não se aplica a contas de aposentadoria, onde os impostos são diferidos e os impostos sobre ganhos de capital não entram em ação. Aplica-se apenas a contas tributáveis, onde pode poupar uma quantia significativa de dinheiro.

Reequilibrando.

Um portfólio é fluido e as flutuações do mercado podem fazer com que o mix de investimentos que você detém - chamado de alocação de ativos - fique fora de sincronia com seus objetivos. Reequilíbrio traz essa alocação de volta à sua mistura original. Muitos consultores-robôs verificam oportunidades de reequilíbrio diariamente e fazem alterações na carteira quando uma alocação se desvia por um valor definido - digamos, 5% ou mais.

Por que é importante: quando uma determinada classe de ativos está indo bem - digamos que o mercado de ações dos EUA está rugindo - você pode ter mais dinheiro nessa classe do que pretendia, devido ao grande crescimento. Se a sua alocação original fosse de 50% de ações e 50% de títulos, um portfólio que tenha se direcionado para ações de 70% é provavelmente muito arriscado. Saiba mais sobre reequilíbrio.

Acesso a assessores humanos.

Muitos consultores robóticos uniram o gerenciamento de portfólio controlado por computador com o acesso a consultores financeiros humanos. O nível desse acesso varia: alguns serviços oferecem um consultor dedicado a clientes individuais; outras oferecem apenas e-mail ou chat online com uma equipe de assessores. Como você pode imaginar, você pagará mais pelo primeiro.

Por que é importante: o setor de consultoria financeira tradicionalmente bloqueia os saldos das pequenas contas. Esses serviços trazem pelo menos algum nível de aconselhamento humano para contas de qualquer tamanho. Se você não quer transformar tudo completamente em um computador, um serviço híbrido é um bom meio termo. Veja mais sobre como encontrar o melhor consultor financeiro para você.

Investimento socialmente responsável.

Muitas vezes chamado SRI, investimento de impacto ou investimento baseado em valores, essa estratégia é empregada por investidores que buscam alinhar seus investimentos com seus valores. Empresas que promovem o bem social são freqüentemente incluídas em fundos e carteiras SRI; empresas em indústrias controversas, como armas ou combustíveis fósseis, podem ser excluídas.

Por que é importante: se você valoriza seus valores é importante para você, escolha um consultor robo que ofereça investimentos que atendam a esses padrões.

Sobre os autores.

Anna-Louise Jackson.

Anna-Louise é escritora de finanças pessoais na NerdWallet. Seu trabalho foi apresentado pelo USA Today e pela Associated Press. Consulte Mais informação.

Arielle O & # 039; Shea.

Arielle é escritora de finanças pessoais na NerdWallet. Seu trabalho foi apresentado por Esquire, Money, USA Today, Forbes e The Associated Press. Consulte Mais informação.

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